● 掌握3大金融科技應用領域，提升風險評估能力 ● 學習5個創(chuàng)新案例，增強產(chǎn)品推廣策略 ● 理解4個金融科技挑戰(zhàn)，提高風險管理效率 ● 培養(yǎng)2種金融科技思維，優(yōu)化決策流程 ● 應用6個金融產(chǎn)品推廣技巧，增強客戶服務體驗
授課對象：銀行中高管理層、分支行班子成員、個金和對公管理層、財富中心、私行業(yè)務管理層
講師：黃棟
● 運用2種客戶關系長期維護方法，增強客戶忠誠度 ● 應用3種消費心理分析技巧，優(yōu)化客戶服務體驗 ● 掌握4種高凈值客戶畫像更新方法，提升客戶洞察力 ● 理解5種個性化定制服務，滿足高客專屬需求 ● 學習6種資產(chǎn)配置策略，增強財富管理能力
授課對象：家族財富管理辦公室的高管/高級理財顧問；中外資商業(yè)銀行的分支行班子/私人銀行經(jīng)理/客戶經(jīng)理；基金信托
講師：黃棟
● 掌握6種風險識別維度，增強小微企業(yè)經(jīng)營風險評估能力 ● 學習17項操作流程優(yōu)化技巧，提升小微信貸審批效率 ● 應用12個提升運營效率的工具，強化貸后管理質(zhì)量 ● 理解3項內(nèi)部制度建設，構建風險防范長效機制 ● 分析15種貸后風險應對策略，提高不良貸款處理能力
授課對象：總行及分支行的信貸管理、小企業(yè)貸款、風險評估、授信審批部門負責人；客戶經(jīng)理、審查人員及信貸業(yè)務一線員
講師：黃棟
課程收益： ● 引導銀行對公業(yè)務人員找準對公客戶營銷的方向 ● 掌握一套快速識別和篩選目標客戶的方法和技巧 ● 掌握一套對公客戶營銷擴戶提質(zhì)的工具、策略和方案 ● 掌握一系列對公客戶營銷的實戰(zhàn)技巧
授課對象：分、支行行長、網(wǎng)點負責人、對公客戶經(jīng)理
講師：莫達明
課程收益： ● 引導銀行對公業(yè)務人員找準存貸款業(yè)務發(fā)展的定位和方向 ● 掌握一套快速識別和篩選目標客戶的方法和技巧 ● 掌握一套存貸款擴戶提質(zhì)的工具、策略和方案 ● 掌握一系列存貸款營銷的實戰(zhàn)技巧
授課對象：分/支行行長、網(wǎng)點負責人、對公客戶經(jīng)理
講師：莫達明
課程收益： ● 引導信貸人員回歸本源，掌握風險管理的基本邏輯和常識 ● 掌握判斷能否給客戶授信的方法 ● 掌握判斷授信用途和控制授信額度的方法 ● 掌握識別企業(yè)財務造假的方法 ● 掌握衡量企業(yè)還款能力的方法 ● 掌握貸后管理的方法
授課對象：銀行信貸從業(yè)人員
講師：莫達明
課程收益： ● 學會如何從戰(zhàn)略層面把握績效考核方案，理解其對資源分配、團隊士氣、個人收入等方面的深遠影響，從而更加明確自己的工作方向和目標； ● 學會如何高效讀懂KPI，快速掌握考核方案的主線、重點、權重等關鍵要素，并能夠運用模擬測算表等工具，進行資源的合理匹配與取舍； ● 通過分段式的量化管理、四維工作圖和28法則等工具，學會有效的管理時間，優(yōu)先處理重要任務，并建立起“立即執(zhí)行”的工作作風； ● 并掌握包括系統(tǒng)營銷法、鏈式營銷法、集群式營銷法、圓環(huán)式營銷法、源頭式營銷法和聯(lián)動營銷法在內(nèi)的多種營銷策略，以適應不同客戶群體和市場環(huán)境； ● 學會如何通過公私聯(lián)動模式，整合銀行內(nèi)部資源，實現(xiàn)對公與零售業(yè)務的協(xié)同發(fā)展，以及如何通過數(shù)字化賦能，提高團隊的工作效率和服務質(zhì)量； ● 掌握高效執(zhí)行的8大管理方法，6種激勵方法，打造卓越的領導力和影響力，讓團隊自動自發(fā)地完成任務。
授課對象：銀行支行行長、網(wǎng)點負責人
講師：莫達明
課程收益： ● 掌握建立良好心態(tài)和調(diào)整心理的方法 ● 掌握精準、快速找到目標客戶的方法 ● 掌握叩開客戶大門進而開展業(yè)務合作的方法 ● 掌握商務談判并最終達成交易的智慧和方法 ● 掌握高標準達成業(yè)績考核指標的方法
授課對象：銀行對公客戶經(jīng)理，支行行長、網(wǎng)點負責人
講師：莫達明
課程收益： ● 掌握公私聯(lián)動思路優(yōu)化的方法，為銀行分支行建立和完善公私聯(lián)動機制提供實戰(zhàn)參考 ● 掌握公私聯(lián)動目標客戶的分析方法，大幅提升對公客戶的觸達率和服務水平 ● 掌握公私聯(lián)動產(chǎn)品方案的設計方法，提升人員、網(wǎng)點產(chǎn)能、產(chǎn)品覆蓋率 ● 掌握公私聯(lián)動組織架構的搭建與運營的方法，培養(yǎng)和打造“一專多能”的人才梯隊
授課對象：銀行對公/個金條線的管理人員，支行、網(wǎng)點負責人、對公客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理等
講師：莫達明
課程目標： ◆ 通過課程全方位了解經(jīng)濟形勢變化，包括中美關系、人口變化、利率形勢、產(chǎn)業(yè)趨勢及資管新規(guī)等； ◆ 通過課程了解當前房產(chǎn)、股票、基金、保險等面臨的風險和機遇，避開投資陷阱，抓住投資機遇； ◆ 通過課程實操掌握從收集客戶信息、財務診斷到資產(chǎn)配置，現(xiàn)場個性化定制資產(chǎn)配置方案，掌握資產(chǎn)配置實操方法。
授課對象：銀行理財經(jīng)理、壽險從業(yè)者、私行經(jīng)理
講師：王俊峙
課程收益 ● 提升理財師的理論素養(yǎng)：宏觀經(jīng)濟、八大理財規(guī)劃及資產(chǎn)配置和家族財富管理體系； ● 提升理財師的實戰(zhàn)素養(yǎng)：掌握資產(chǎn)負債、收入支出等各種金融工具、系統(tǒng)了解房產(chǎn)、股票、基金等各種理財產(chǎn)品； ● 提升理財師的銷售素養(yǎng)：從理財角度開發(fā)客戶理財需求，促進各種理財產(chǎn)品的銷售和服務 ● 提升理財師的職業(yè)素養(yǎng)：全面提升理財師的價值感，提升綜合財經(jīng)金融素質(zhì)，廣度深度提升理財師的職業(yè)素養(yǎng)。 課程目標 ● 理財師掌握一套系統(tǒng)的理財規(guī)劃、個人金融、財富管理、資產(chǎn)配置和家族財富的方法； ● 理財師通過理財大幅度全面提升銷售業(yè)績，通過理財方法深入服務客戶滿意度； ● 理財師通過理財學習提升個人價值，有強烈的獲得感，縱深職業(yè)生涯。
授課對象：個險從業(yè)人員、銀保從業(yè)人員、銀行理財經(jīng)理、證券基金公司財富經(jīng)理、私人銀行經(jīng)理等
講師：王俊峙
課程收益： ● 幫助客戶診斷過去3年基金業(yè)績虧損、信心不足等實際問題并找到深層原因，從而掌握基金解套的根本方法和途徑； ● 通過實戰(zhàn)演練，結合證券軟件、基金軟件等工具進行現(xiàn)場實戰(zhàn)教學，并通過現(xiàn)場診斷幫助投資者找到適合自己的基金及投資方法和模式 ● 掌握應用估值、技術、表格等多種工具從而學會基金診斷和分析方法 ● 從宏觀、組合、買賣、診斷等多維度分析基金，拓寬投資者視野，為其匹配不同類型的策略和方法 ● 通過投資基金的實戰(zhàn)案例，分組分析最終讓學員自身感受到基金投資的精髓和核心
授課對象：銀行理財經(jīng)理、私行經(jīng)理、中高端投資者
講師：王俊峙
● 提升銀行營銷人員對基金的認識，懂得從客戶角度出發(fā)，成為客戶信任的專業(yè)理財顧問，引導客戶多元配置需求，激發(fā)客戶的基金意向。 ● 領悟并懂得基金售前鋪墊、售中預期管理、售后定期（異動）服務技巧。 ● 掌握營銷風險管理，常和客戶溝通基金投資體系知識，共同監(jiān)測客戶的基金盈虧狀況，因而形成長期托付關系。 ● 掌握基金推薦和客戶的典型異議處理技巧，善于高效成交。 ● 面對基金套牢客戶，獲得從客戶邀約到基金健診到面談到轉(zhuǎn)介全流程操作方法和話術。
授課對象：理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等
講師：蕭湘
● 掌握各類金融理財產(chǎn)品的特點及投資方法、資產(chǎn)配置的基本要點，對癥下藥，能夠精準針對高凈值客戶的痛點解析對應產(chǎn)品 ● 熟練各類資產(chǎn)配置策略，通過案例的介紹了解不同家庭類型資產(chǎn)配置的需求及注意的問題，真正從客戶的實際情況出發(fā)，進行綜合評審和制定資產(chǎn)配置策略，整體掌握資產(chǎn)配置要點。
授課對象：金融從業(yè)人員
講師：陳博
● 增強學員理財規(guī)劃技能，提升綜合理財規(guī)劃能力，便于日?？蛻絷P系的維護與管理； ● 學習個人及家庭理財規(guī)劃的方法，使學員掌握綜合理財規(guī)劃規(guī)劃方法并在實踐中靈活運用；● 精通規(guī)劃方案中各類金融產(chǎn)品配置通過學習綜合理財建議書的制定，對客戶信息進行分析，評估家庭財務狀況診斷、及其理財目標； ● 根據(jù)其特點構建、設計匹配的《綜合理財建議書》，為客戶提供全面專業(yè)的財務建議
授課對象：金融從業(yè)人員
講師：陳博
● 深層次了解、掌握判別基金業(yè)績的方法步驟；根據(jù)若干評估手段甄別出優(yōu)質(zhì)基金； ● 結合投資市場最新行情與未來方向，讓學員能把握基金種類選擇達到有的放矢的效果； ● 能夠大幅提升學員對大眾富?？蛻簟⒅挟a(chǎn)階層客戶、社會基礎層客群的基金投資和專業(yè)營銷能力，使學員通過從基金定投、綜合理財規(guī)劃、資產(chǎn)配置等角度專業(yè)營銷基金，并在實踐中靈活運用 ● 重點解決圍繞網(wǎng)點現(xiàn)有及陌生客群的基金客群開拓、經(jīng)營、促單，能夠根據(jù)自己的資源與能力稟賦擬定客戶經(jīng)營方案，實現(xiàn)專業(yè)基金理財營銷技術的訓練與固化，提升網(wǎng)點基金銷售額。
授課對象：金融從業(yè)人員
講師：陳博
● 系統(tǒng)性了解國內(nèi)外私人銀行業(yè)的定義，歷史演變及未來.培養(yǎng)學員的大局觀。 ● 掌握及科學方式了解私人銀行客戶的本土化，及其理由。接地氣，業(yè)務順利。 ● 掌握及深度解讀私人銀行業(yè)務的特殊性及其應用。培養(yǎng)學員的靈活性。 ● 私人銀行的目標客戶群體及如何開發(fā)及如何維護好。客戶轉(zhuǎn)介紹客戶是良藥。 ● 私人銀行從業(yè)者的自我學習及自我突破。專業(yè)知識及綜合知識同樣重要。 ● 掌握私人銀行客戶的投資心理。私行客戶的個人主導性強。 ● 分析私人銀行的業(yè)務實戰(zhàn)增加學員臨場感，分析國內(nèi)私人銀行業(yè)的未來發(fā)展。
授課對象：私人銀行客戶經(jīng)理、支行長、理財經(jīng)理、保險理財顧問、投資顧問等
講師：鄭宇成
● 讓學員了解與客戶談論投資實務時的考慮層面，讓學員建立客戶的投資理念的過程，深刻了解，這也是一種服務。 ● 讓學員了解建立投資理念的方式，了解投資理念與投資績效是同頻的金融服務。 ● 深刻了解客戶可被教育的部分，除了產(chǎn)品，還有投資理念，了解客戶投資組合的績效是維系長久的基石。
授課對象：私人銀行客戶經(jīng)理、支行長、理財經(jīng)理、保險理財顧問、投資顧問等
講師：鄭宇成
● 實際市場發(fā)生的案例作分析，幫助學員的抓住客戶的需求痛點，提出真實可行方案； ● 讓學員了解各類產(chǎn)品的營銷重點（符合市場），適合客戶需求，獲得客戶認同及時溝通； ● 讓學員了解私行大客戶的賦能型綜合服務有著極大的效果，例如對公對私業(yè)務的結合； ● 讓學員了解與私行大客戶的溝通，談判，售后服務，及銀行平臺品牌賦能； ● 私行財富顧問專業(yè)知識的深耕，陪訪的營銷能力優(yōu)化，與私行客戶經(jīng)理的協(xié)同作戰(zhàn)。
授課對象：私人銀行客戶經(jīng)理，私行財富顧問
講師：鄭宇成
● 系統(tǒng)性了解國內(nèi)高端財富業(yè)務，高凈值客戶的真實需求，培養(yǎng)學員的大局觀，準備方向； ● 掌握及科學方式了解高凈值客戶的開發(fā)，維護及營銷活動的效用，善用KYC（客戶背景）； ● 掌握及深度解讀財富管理團隊業(yè)務的必備的基本工具：四大類產(chǎn)品專業(yè)知識，八大營銷絕招，八大硬核心理，及四大思想戰(zhàn)略，進而培養(yǎng)學員的靈活性； ● 高凈值目標客戶群體的投資心理學甚為重要，學員熟知五大類型客戶的特征及應對， 有助于交易的完成及后續(xù)的維護； ● 學員深刻厘清資產(chǎn)配置與投資組合的關系，有利于高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議； ● 學員了解現(xiàn)接段2024年宏觀經(jīng)濟的狀況，進而加上私行高凈值客戶的投資心理因素， 勾畫出現(xiàn)階段高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議； ● 分析財富管理業(yè)務實戰(zhàn)增加學員臨場感，有助于高凈值團隊的業(yè)務拓展； ● 了解與客戶的不同場景的社交禮儀； ● 分組討論，情境演練，與講師開放交流，增加實戰(zhàn)經(jīng)驗分享。
授課對象：高凈值客戶理財經(jīng)理團隊
講師：鄭宇成
零售綜合、對公轉(zhuǎn)型、存款營銷、客戶類指標營銷、銀保營銷、信用卡專項、服務提升、服務營銷一體化、效能管理、數(shù)字化轉(zhuǎn)型賦能、普惠信貸、個人消費貸
成都市
銀行對公信貸營銷、對公客戶經(jīng)理技能提升、企業(yè)財務報表分析、信貸風險管理、對公業(yè)務團隊管理、普惠業(yè)務管理營銷等
西安市
聚焦銀行重點指標（存款、保險、普惠、商戶等）的輔導與營銷，
成都市
零售轉(zhuǎn)型、開門紅營銷、存款營銷、銀保營銷、普惠營銷、三農(nóng)信貸、個人消費貸
南寧市
權益類股權&基金投資策略、家庭成員財務保險保障、家族信托傳承規(guī)劃
深圳市
