全部講師分類
寧宇－21年財富管理實戰(zhàn)經(jīng)驗 證券從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/保險從業(yè)資格 曾任：哈爾濱銀行丨科技中心產(chǎn)品經(jīng)理 曾任：嘉華財富丨財富管理部總經(jīng)理 曾任：民生財富丨財富管理部總經(jīng)理 曾任：中國城建院基金丨總裁 曾任：中?？等鹭敻回偛?
銀保目前已經(jīng)成為保險營銷最重要的渠道，但是保險產(chǎn)品的屬性與銀行銷售的其他產(chǎn)品相比具有重大差異，保險除具備金融屬性之外，還具有保障、傳承、隔離等功能。由于功能強大，導致保險產(chǎn)品相對復雜，對業(yè)務人員的要求相對較高。如何總結(jié)和提煉保險產(chǎn)品的賣點、面對不同類型的客戶，如何有效與客戶溝通并實現(xiàn)銷售、如何幫助客戶構(gòu)建保險組合、如何面對高凈值客戶提供更具個性化的服務，這是理財經(jīng)理在保險銷售過程中需要解決的問題。 本課程旨在幫助理財經(jīng)理解決銷售過程中的實際問題。課程從保險的理念入手，將客戶異議前置，用“預先框視法”引出客戶需求，然后將客戶按照資產(chǎn)級別和家庭角色進行縱橫分類，詳細介紹面對不同類型客戶進行保險銷售方法。最后，在銷售技巧層面，本課程沿著銷售流程進行導入，從產(chǎn)品介紹、異議處理、促成等方面介紹各種方法與技巧。 總之，保險作為適合所有客戶配置的產(chǎn)品，本課程從戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)兩個方面幫助業(yè)務人員建立科學的理念，提升銷售技巧，在增加AUM的同時，提升客戶滿意度、粘度。
授課對象：銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理，第三方財富公司理財師，券商及保險業(yè)務人員，其他金融產(chǎn)品營銷人員，金融產(chǎn)品投資
改革開發(fā)四十多年以來，伴隨著中國經(jīng)濟的騰飛，中國富裕家庭的數(shù)量大幅增長。根據(jù)《2022意才-胡潤財富報告》，中國擁有600萬人民幣資產(chǎn)的富裕家庭達到518萬戶，比上一年增長2. 1%。這些家庭以及背后的高凈值人士，是各金融機構(gòu)競相爭搶的主要對象。如何與這些高凈值客戶接觸、他們都有怎樣的需求、如何為高凈值客戶提供更具個性化的理財服務，這是值得每個金融從業(yè)者認真思考的問題。根據(jù)“二八原理”，高凈值客戶的價值不言而喻，然而高凈值客戶對于服務人員的專業(yè)性、服務的品質(zhì)、個性化的理財方案的設(shè)計都提出了更高的要求。對于從業(yè)者，如何在理念上與客戶同步，如何在專業(yè)上精益求精，這是始終都要伴隨營銷工作的問題。 對此，本課程提出“高凈值客戶營銷三板斧”的概念，首先通過顧問式營銷了解客戶的真實需求，然后通過資產(chǎn)配置為客戶提供個性化的解決方案，最后在資產(chǎn)保全與財富傳承方面助力客戶家業(yè)長青。“三板斧”是高凈值客戶營銷的有力工具，也是高凈值客戶需求的核心。
授課對象：銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理，第三方財富公司理財師，券商及保險業(yè)務人員，其他金融產(chǎn)品營銷人員，金融產(chǎn)品投資
基金作為銀行代銷的重點產(chǎn)品，同時也是客戶資產(chǎn)配置的重點產(chǎn)品，因此如何利用基金銷售最大限度開發(fā)客戶、服務客戶是銀行和財富管理從業(yè)者面臨的一大問題。 目前的現(xiàn)狀是基金產(chǎn)品雖然琳瑯滿目，但彼此之間同質(zhì)化傾向嚴重，理財經(jīng)理對于如何幫助客戶挑選出適合的基金產(chǎn)品，如何通過基金為客戶進行資產(chǎn)配置往往無從下手。另外，基金業(yè)績受A股市場行情影響巨大，經(jīng)常出現(xiàn)客戶投資后虧損的情況，導致客戶對銀行及理財經(jīng)理的服務滿意度降低，同時也導致理財經(jīng)理的畏難情緒，從而影響基金銷售。 但我們都知道，隨著中國利率行情的持續(xù)走低，隨著凈值型產(chǎn)品的普及化，基金作為一種投資工具具有一定剛性，基金仍然是普通投資者參與資本市場首選投資工具，解決基金投資的問題，是所有從業(yè)者不得不面對的問題。那么，如何從理念上、策略上、方法上入手，幫助客戶挑選出合適的基金，增強客戶的投資體驗，提升理財經(jīng)理的服務能力，是本課程的著手解決的問題。 本課程從理念入手，提出基金投資的底層邏輯，通過對不同類型基金的深入講解，使學員了解不同基金的特點及營銷要點，教會理財經(jīng)理如何通過定性與定量的指標去篩選適合客戶的基金產(chǎn)品，并通過基金組合營銷以及資產(chǎn)配置，學會在為客戶提供更完善的理財服務同時，提升客戶滿意度，從而提升AUM。
授課對象：銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財師、券商及保險業(yè)務人員
財富管理實戰(zhàn)專家
擅長領(lǐng)域：基金營銷、高凈值客戶營銷、家族信托與財富傳承、理財經(jīng)理能力提升、資產(chǎn)配置、保險營銷等
華師經(jīng)紀訂閱號
微信在線客服
深圳市龍華區(qū)大浪街道龍觀西路與華榮路交匯處-順泰中晟大廈28-29層 版權(quán)所有©深圳華師兄弟教育科技有限公司 備案號：粵ICP備12093994號
