李飛·國(guó)際金融理財(cái)師（CFP） 國(guó)家金融理財(cái)師（CHFP）曾任：上海久富基金培訓(xùn)經(jīng)理
? 中國(guó)銀行濟(jì)南分行《化解客戶養(yǎng)老焦慮—怎么用金融產(chǎn)品為客戶做養(yǎng)老規(guī)劃》
該課程以強(qiáng)化保險(xiǎn)功能為導(dǎo)向，對(duì)在崗理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷的重新認(rèn)知。在保險(xiǎn)公司投資收益率下降、成本費(fèi)用下調(diào)、儲(chǔ)蓄險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值下降的背景下，怎么從“賣收益”到“賣功能”是理財(cái)經(jīng)理必須調(diào)整的思路。課程通過(guò)案例分析和小組討論，分析不同群體的養(yǎng)老現(xiàn)狀以及養(yǎng)老金的寬裕度，通過(guò)找客戶養(yǎng)老費(fèi)用缺口來(lái)設(shè)計(jì)產(chǎn)品的推薦和營(yíng)銷。
通過(guò)課程講授和實(shí)戰(zhàn)演練，理財(cái)經(jīng)理可以梳理客戶的養(yǎng)老缺口，通過(guò)金融計(jì)算器來(lái)測(cè)算、制定針對(duì)性的養(yǎng)老方案。
? 泰康保險(xiǎn)《君子之澤，三世而斬—財(cái)富傳承的邏輯》
高凈值客群的財(cái)富傳承已經(jīng)成為了社會(huì)的熱點(diǎn)，同樣也是金融從業(yè)人員必要要具備的財(cái)務(wù)規(guī)劃能力，怎么通過(guò)金融工具給客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的精準(zhǔn)傳承是理財(cái)經(jīng)理的一門必修課。
該課程通過(guò)案例分析、角色分析、不同傳承工具的辨析（保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托、遺囑、家族信托），來(lái)引導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理重新構(gòu)建營(yíng)銷思路。
? 香港MIB經(jīng)紀(jì)行《中產(chǎn)家庭的全球化資產(chǎn)配置需求》
中產(chǎn)家庭和高凈值客群的財(cái)富管理需求已經(jīng)不在局限某個(gè)地區(qū)和單一幣種，客戶在選擇大類資產(chǎn)的時(shí)候，也把目標(biāo)瞄準(zhǔn)了歐美發(fā)達(dá)市場(chǎng)和其他新興市場(chǎng)，在此趨勢(shì)下，理財(cái)經(jīng)理在給客戶產(chǎn)品推薦的時(shí)候，就要增加境外資產(chǎn)的產(chǎn)品。
該課程通過(guò)了解境外市場(chǎng)、分析QDII基金、分析銀行發(fā)行的其他的多元產(chǎn)品，擴(kuò)寬理財(cái)經(jīng)理的投資視野，提升理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置實(shí)操能力。
? 浦發(fā)銀行包頭分行《如果買方市場(chǎng)來(lái)了—怎么定義資產(chǎn)配置》
在競(jìng)爭(zhēng)激烈的財(cái)富管理市場(chǎng)，銀行的“以客戶為中心服務(wù)理念”已經(jīng)成為了核心戰(zhàn)略，但是理財(cái)經(jīng)理過(guò)往的資產(chǎn)配置理念并不能匹配行業(yè)的趨勢(shì)要求，只有重新建立資產(chǎn)配置邏輯，才能真的“以客戶為中心”。
該課程以理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力和綜合能力提升為導(dǎo)向，通過(guò)課程講授、小組討論、客戶場(chǎng)景分析、形成大類資產(chǎn)組合進(jìn)行資產(chǎn)配置的重新認(rèn)知。通過(guò)課程，理財(cái)經(jīng)理不僅重新認(rèn)識(shí)了資產(chǎn)配置的模型，同樣也有了一套“投教”的流程。
? 江蘇銀行揚(yáng)州分行《大財(cái)富時(shí)代理財(cái)經(jīng)理的重新定位和綜合能力提升》
中國(guó)的中產(chǎn)和高凈值客群的財(cái)富體量指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)，金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)經(jīng)理具備的能力能否匹配客戶的要求，已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)全面轉(zhuǎn)型的重要維度。
該課程將理財(cái)經(jīng)理角色定義為 學(xué)習(xí)顧問(wèn)、產(chǎn)品專家、資產(chǎn)配置顧問(wèn)、事務(wù)管理專家、投資顧問(wèn)，講授不同角色要具備的能力，通過(guò)設(shè)定場(chǎng)景和實(shí)際案例，讓理財(cái)經(jīng)理在場(chǎng)景中體會(huì)角色的責(zé)任，激發(fā)自我提升的動(dòng)力。通過(guò)小組演練提升理財(cái)經(jīng)理的綜合能力，包括營(yíng)銷場(chǎng)景設(shè)置、撰寫資產(chǎn)配置報(bào)告書(shū)，掌握金融計(jì)算器在實(shí)際營(yíng)銷過(guò)程中的作用。
? 農(nóng)業(yè)銀行包頭銀行《“破剛兌”的趨勢(shì)，怎么給客戶推薦基金》
資管新規(guī)“破剛兌”之后，公募基金的規(guī)模指數(shù)級(jí)增加，作為銀行代銷非常重要的一個(gè)產(chǎn)品種類，公募基金的銷售是理財(cái)經(jīng)理必須掌握的技能。基金的波動(dòng)性會(huì)導(dǎo)致客戶的情緒波動(dòng)，基金持續(xù)虧損會(huì)影響理財(cái)經(jīng)理在客戶心中的專業(yè)度，所以掌握基金診斷和基金陪伴服務(wù)就顯得尤為重要。
該課程通過(guò)講授、小組討論、隨機(jī)挑選公募基金進(jìn)行產(chǎn)品診斷、服務(wù)話術(shù)演練，旨在讓理財(cái)經(jīng)理熟悉公募基金的推薦思路和持續(xù)溝通的要領(lǐng)，通過(guò)頻繁的服務(wù)增進(jìn)和客戶的粘性，為后續(xù)的其他服務(wù)打好基礎(chǔ)。
? 上海某工商銀行《債券、債券基金產(chǎn)品認(rèn)知提升》
該課程為工行理財(cái)經(jīng)理綜合能力提升項(xiàng)目之一，以案例展示、熟悉產(chǎn)品特征、掌握債券基金營(yíng)銷技巧為切入點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理要熟悉掌握債券相關(guān)產(chǎn)品的培訓(xùn)目標(biāo)。
? 郵政儲(chǔ)蓄銀行太原分行《高凈值客戶產(chǎn)能提升項(xiàng)目》
項(xiàng)目核心內(nèi)容以存量客戶管理為基礎(chǔ)，提升存量客戶的多品種金融產(chǎn)品持有率?；顒?dòng)通過(guò)培訓(xùn)、財(cái)富沙龍、電話營(yíng)銷，達(dá)到了既定的多元配置目標(biāo)。在本項(xiàng)目中，不僅提升了活動(dòng)數(shù)據(jù)，同時(shí)理財(cái)經(jīng)理也熟悉了資產(chǎn)配置的邏輯。
? 中國(guó)郵政保定分行《期繳保險(xiǎn)產(chǎn)能提升》
輔導(dǎo)2家支行共12家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，完成既定的期繳保費(fèi)目標(biāo)。過(guò)程當(dāng)中不斷強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)法商屬性，通過(guò)挖掘客戶的需求來(lái)匹配推薦的產(chǎn)品，開(kāi)展為期15天的系統(tǒng)性輔導(dǎo)?；谝恍幸徊叩脑瓌t，結(jié)合地區(qū)客戶群體特征開(kāi)展系統(tǒng)性連貫輔導(dǎo)，輔導(dǎo)的兩家支行成績(jī)分別為第1名和第3名。
? 京東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)《高凈值客戶多元化產(chǎn)品配置項(xiàng)目輔導(dǎo)》
該項(xiàng)目旨在提升理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力和撰寫資產(chǎn)配置報(bào)告的能力，達(dá)成存量高凈值客戶的開(kāi)發(fā)和產(chǎn)品推薦，在此基礎(chǔ)之上提升關(guān)鍵崗位客戶經(jīng)營(yíng)能力。
項(xiàng)目期間，通過(guò)大課培訓(xùn)和專崗輔導(dǎo)，分析可推薦產(chǎn)品的特點(diǎn)和客戶需求的匹配性，設(shè)置營(yíng)銷的場(chǎng)景，為每一位潛在客戶設(shè)置了針對(duì)性的營(yíng)銷策略。
