實戰(zhàn)經(jīng)驗：
郝老師先后在城商行、股份制銀行、基金公司等不同類型的金融機(jī)構(gòu)工作，10年金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗，歷任大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、私人銀行總監(jiān)、渠道總監(jiān)等崗位，積累了十余年零售業(yè)務(wù)一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，對高凈值客戶關(guān)系維護(hù)、資產(chǎn)配置、財富管理等業(yè)務(wù)有獨(dú)到的見解和扎實的理論基礎(chǔ)：
【高凈值客戶財富管理-資產(chǎn)配置】
◆ 通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系維護(hù)、外拓沙龍活動等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導(dǎo)客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產(chǎn)品，鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產(chǎn)量，有效防止了客戶資產(chǎn)流失，多次榮獲“平安銀行財富管理先鋒”“平安銀行十佳理財經(jīng)理”；
◆ 為私募基金公司開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量億萬級別客戶5位，擅長引導(dǎo)客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類投資，實現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。
【營銷團(tuán)隊管理-理財賦能】
◆ 每年輔導(dǎo)新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。
◆ 指導(dǎo)團(tuán)隊開發(fā)維護(hù)睡眠客戶群體，帶領(lǐng)團(tuán)隊新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動，協(xié)助團(tuán)隊成員對接潛力客戶、推動客戶成交，一季度開門紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規(guī)模新增任務(wù)，帶領(lǐng)團(tuán)隊取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻(xiàn)獎”。
◆ 每年為團(tuán)隊進(jìn)行《新晉理財經(jīng)理崗前培訓(xùn)》、《線上、線下場景營銷》、《資產(chǎn)配置基礎(chǔ)與實操》等內(nèi)容培訓(xùn)，并且針對基金定投、凈值型理財?shù)软椖窟M(jìn)行過專項輔導(dǎo)，提升了學(xué)員對銀行金融產(chǎn)品營銷和財富管理行業(yè)的認(rèn)知，累計達(dá)100天。
【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營銷】
◆ 通過城中村拆遷款營銷、公私聯(lián)動、特約商戶商圈經(jīng)營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達(dá)5000萬；且半年內(nèi)信用卡的發(fā)卡數(shù)達(dá)到300張以上，個人業(yè)績一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務(wù)突出貢獻(xiàn)獎”、“信用卡特約商戶一等獎”、“信用卡團(tuán)辦一等獎”、“存款突出貢獻(xiàn)獎”等稱號。
◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場，產(chǎn)品成交量累計達(dá)230單；舉辦服務(wù)類沙龍20場，每場活動平均拉新資產(chǎn)200萬；異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場，累計獲高凈值客戶15人。
【近期咨詢與培訓(xùn)案例】：
◆ 廣東深圳郵儲銀行擔(dān)任《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置大賽輔導(dǎo)》顧問，通過海選挑選出2位理財經(jīng)理參加全國大賽，并進(jìn)行一對一的資產(chǎn)配置大賽專項輔導(dǎo)，最終兩位學(xué)院分別獲得全國十佳理財經(jīng)理和明星理財經(jīng)理。
◆ 河北某光大銀行《基金產(chǎn)能提升項目》擔(dān)任項目經(jīng)理，進(jìn)行1天集中大課講授基金專業(yè)知識及銷售技能，5天現(xiàn)場輔導(dǎo)，項目考核期間實現(xiàn)新發(fā)基金銷售3000萬元，助力分行達(dá)成開門紅中收任務(wù)。
◆ 河南郵政集團(tuán)《財富顧問輔導(dǎo)與評審》，2天崗位職責(zé)、資產(chǎn)配置集中授課+1天初試評審+1天復(fù)試評審，為河南郵政選拔出4名財富顧問。
掌握凈值型理財產(chǎn)品特點
熟悉產(chǎn)品的收益波動情況，能夠向客戶清晰解釋凈值的概念和變化原因。例如，說明凈值的漲跌與市場行情、投資標(biāo)的等因素的關(guān)系。
了解產(chǎn)品的風(fēng)險等級，準(zhǔn)確評估客戶的風(fēng)險承受能力，為其推薦合適的理財產(chǎn)品。
清楚產(chǎn)品的投資范圍和策略，如固定收益類、權(quán)益類、混合類等不同類型產(chǎn)品的投資方向和特點。
分析競品優(yōu)勢與不足
研究其他銀行及金融機(jī)構(gòu)的凈值型理財產(chǎn)品，對比其收益表現(xiàn)、風(fēng)險水平、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等方面。
找出自身產(chǎn)品的獨(dú)特優(yōu)勢，如更穩(wěn)健的投資策略、更低的管理費(fèi)用、更靈活的贖回條款等，并在營銷中突出這些優(yōu)勢。
