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上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：2天
授課對(duì)象：從事對(duì)公業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理、交易銀行產(chǎn)品經(jīng)理、交易銀行部或公司管理部總經(jīng)理、支行行長(zhǎng)或?qū)珷I(yíng)銷團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)
授課講師：陶璐
當(dāng)前，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)正處于持續(xù)轉(zhuǎn)型升級(jí)的階段，供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)升級(jí)的重要突破口。在供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革中，金融端的改革無(wú)疑是重中之重。我國(guó)的制造業(yè)要從基礎(chǔ)制造轉(zhuǎn)向智能制造，除了要依靠高新技術(shù)推動(dòng)，還需要依靠金融力量的支持。“產(chǎn)融結(jié)合，脫虛向?qū)崱?，已成為我?guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然選擇。 銀行新增拓客難、存量客戶流失的情況屢見(jiàn)不鮮，如何能夠提升產(chǎn)能，規(guī)避傳統(tǒng)公司金融業(yè)務(wù)的局限，擴(kuò)寬視野，亟需營(yíng)銷思維轉(zhuǎn)型。與此同時(shí)，扶持中小企業(yè)融資，是一項(xiàng)政治任務(wù)，而中小企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題是個(gè)世界性難題，供應(yīng)鏈中信息的不對(duì)稱會(huì)進(jìn)一步加劇這一問(wèn)題。在這一特殊的時(shí)代背景下，供應(yīng)鏈金融伴隨“產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求而生”，逐漸成為我國(guó)金融市場(chǎng)上重要的金融服務(wù)形式。 本課程旨在通過(guò)系統(tǒng)性、實(shí)戰(zhàn)性的教學(xué)，提升專業(yè)技能、場(chǎng)景營(yíng)銷技巧，在客戶批量挖掘、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品運(yùn)用及供應(yīng)鏈方案設(shè)計(jì)、營(yíng)銷技巧等方面的能力有所提升。
1. 提升營(yíng)銷思維轉(zhuǎn)型的認(rèn)知：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，傳統(tǒng)公司金融收到局限，需向場(chǎng)景金融轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)變營(yíng)銷思維，提供了思維轉(zhuǎn)變路徑，提升對(duì)公業(yè)務(wù)與供應(yīng)鏈場(chǎng)景結(jié)合必要性的認(rèn)知； 2. 提高綜合能力：進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式、提升營(yíng)銷技巧、擴(kuò)寬營(yíng)銷渠道、形成營(yíng)銷策略，提高營(yíng)銷執(zhí)行力； 3. 增強(qiáng)專業(yè)能力：學(xué)會(huì)如何精準(zhǔn)定位目標(biāo)客戶群體，提升客戶開(kāi)發(fā)的效率和成功率。系統(tǒng)學(xué)習(xí)懂政策、熟行業(yè)、知產(chǎn)品（KYP）等關(guān)鍵技能，掌握了制定金融服務(wù)方案的方法論和營(yíng)銷技巧及話術(shù)，提升專業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)實(shí)戰(zhàn)能力，能夠更加自信地面對(duì)客戶，提供專業(yè)的金融服務(wù)。
第一講：對(duì)公業(yè)務(wù)與供應(yīng)鏈場(chǎng)景結(jié)合的必要性 一、政策背景下，供應(yīng)鏈金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持的重要意義 1. 國(guó)家及地方關(guān)于供應(yīng)鏈金融賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)的最新政策指引 2. 區(qū)域重點(diǎn)行業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈條分析 二、傳統(tǒng)對(duì)公業(yè)務(wù)向場(chǎng)景金融轉(zhuǎn)型的必要性 小組互動(dòng)：跑關(guān)系、拉存款、放貸款，是你目前的營(yíng)銷現(xiàn)狀嗎，能完成營(yíng)銷指標(biāo)嗎，能完成普惠任務(wù)嗎，難在哪？ 1. 傳統(tǒng)公司金融的局限愈加明顯 1）降息降準(zhǔn)，息差收窄，營(yíng)收下滑 2）同業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)激烈、內(nèi)卷嚴(yán)重 3）風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)吃緊，放款沒(méi)額度 4）存量客戶流失嚴(yán)重、新增客戶增長(zhǎng)乏力 2. 對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷思維轉(zhuǎn)變路徑 第一步：“情”—人情，關(guān)系營(yíng)銷是敲門磚 第二步：“投”—資金投向，結(jié)合客戶場(chǎng)景的授信才是有效授信 第三步：“意”—思維，引入供應(yīng)鏈金融思維，“三流合一”為業(yè)務(wù)背景，錨定核心企業(yè) 第四步：“合”—整合，整合上下游資源，附以解決客戶痛點(diǎn)的金融產(chǎn)品，批量拓展客戶 第二講：供應(yīng)鏈場(chǎng)景營(yíng)銷策略 一、供應(yīng)鏈場(chǎng)景下的客戶特點(diǎn)與分類 1. 供應(yīng)鏈金融模式分享 1）以商業(yè)銀行為中心的1+N模式 案例：以平安銀行為例，針對(duì)供應(yīng)鏈條上各個(gè)環(huán)節(jié)串聯(lián)，為其中較弱的企業(yè)提供資金支持。 2）以核心企業(yè)為中心的鏈條模式 案例：中石化在其自主研發(fā)的“易派客”平臺(tái)為其上下游企業(yè)提供保理和訂單融資支持 3）以物流企業(yè)為中心的支持模式 案例：美國(guó)UPS物流公司、我國(guó)的順豐快遞實(shí)現(xiàn)物流服務(wù)和金融服務(wù)雙收益 4）以電商平臺(tái)為中心的蛛網(wǎng)模式 案例：京東與銀行合作推出“京小貸”“京東快銀”為供應(yīng)商解決融資問(wèn)題 5）以供應(yīng)鏈協(xié)作服務(wù)商為中心的協(xié)作模式 案例：平安銀行“橙E網(wǎng)”生意管家平臺(tái)打造SaaS模式的供應(yīng)鏈協(xié)同平臺(tái) 2. 產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融新模式 1）中心模式：以核心企業(yè)為主導(dǎo) 案例：以核心企業(yè)為主導(dǎo)2.0模式——海爾集團(tuán)“海易融”貨押模式 2）資金模式：以出資方為主導(dǎo) 案例：中國(guó)銀行推出“融易達(dá)”產(chǎn)品，幫助上游中小企業(yè)提供綜合性融資服務(wù) 3）平臺(tái)模式：建立可信賴的金融平臺(tái) 案例：產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融新模式的典型代表——信易鏈平臺(tái)、河鋼鐵信等 二、供應(yīng)鏈場(chǎng)景下的營(yíng)銷手段與渠道 1. 供應(yīng)鏈場(chǎng)景下的對(duì)公營(yíng)銷手段 1）定制化金融服務(wù)方案 2）供應(yīng)鏈協(xié)同營(yíng)銷 3）數(shù)字化營(yíng)銷工具應(yīng)用 2. 供應(yīng)鏈場(chǎng)景下的營(yíng)銷渠道優(yōu)化 1）線上渠道建設(shè) 2）線下渠道整合 3）跨界合作與資源整合 三、營(yíng)銷活動(dòng)的策劃與執(zhí)行技巧 1. 營(yíng)銷活動(dòng)策劃原則 1）目標(biāo)明確 2）創(chuàng)意獨(dú)特 3）可行性強(qiáng) 2. 營(yíng)銷活動(dòng)策劃流程 1）需求調(diào)研與分析 2）策略制定與方案選擇 3）資源配置與分工 4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì) 3. 營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行技巧 1）團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通 2）進(jìn)度監(jiān)控與調(diào)整 3）客戶反饋與互動(dòng) 第三講：供應(yīng)鏈客戶挖掘 小組互動(dòng)分享：你認(rèn)為營(yíng)銷工作越來(lái)越難，難點(diǎn)在于客戶越來(lái)越精明，還是銀行產(chǎn)品越來(lái)越復(fù)雜？以小組為單位，分享在營(yíng)銷過(guò)程中的難點(diǎn)以及應(yīng)對(duì)措施 一、定位：供應(yīng)鏈客戶識(shí)別與分析 1. 供應(yīng)鏈中的潛在客戶類型 2. 客戶需求分析 3. 競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析 反向案例：某支行產(chǎn)品經(jīng)理，為了完成產(chǎn)品考核指標(biāo)，在不了解客戶情況下對(duì)客戶推薦不適用產(chǎn)品導(dǎo)致客戶流失 二、方法：解決“客戶在哪里”的難題 1. 目標(biāo)客戶篩選：國(guó)家政策導(dǎo)向下，商務(wù)、財(cái)政等機(jī)構(gòu)下發(fā)的政策及企業(yè)名單 2. 內(nèi)部挖掘法：存量客戶為核心企業(yè)的產(chǎn)業(yè)上下游客戶 3. 外部挖掘法：第三方平臺(tái)為渠道 實(shí)戰(zhàn)案例：某銀行通過(guò)交易銀行產(chǎn)品拉動(dòng)央企集團(tuán)全面合作案例 第四講：供應(yīng)鏈金融營(yíng)銷技巧 小組討論并分享：客戶經(jīng)理營(yíng)銷核心企業(yè)客戶，需要事先做什么準(zhǔn)備？ 一、“我專業(yè)”——懂政策、熟行業(yè)、知產(chǎn)品（KYP） 1. 懂政策 1）國(guó)家金融政策 2）企業(yè)扶持政策 3）熟悉行內(nèi)業(yè)務(wù)政策 2. 熟行業(yè) 1）行業(yè)發(fā)展分析 2）行業(yè)結(jié)算特征 3）行業(yè)融資特征 3. 知產(chǎn)品 1）各供應(yīng)鏈產(chǎn)品的優(yōu)劣勢(shì) 2）各供應(yīng)鏈產(chǎn)品的運(yùn)用場(chǎng)景 3）本行的優(yōu)勢(shì)及同業(yè)的優(yōu)勢(shì) 4）產(chǎn)品創(chuàng)新趨勢(shì) 二、“我專心”——客戶關(guān)系建立與關(guān)系維護(hù)策略 1. 與客戶建立信任的法則 1）“直接信息”和“間接信息”的運(yùn)用 2）如何做到“提到銀行業(yè)務(wù)，客戶就會(huì)想到你” 案例分析：銀行美女銷冠的個(gè)人“差異化”標(biāo)簽打造 2. 與不同場(chǎng)景下的客戶接觸的營(yíng)銷重點(diǎn) 1）與核心企業(yè)接觸：營(yíng)銷側(cè)重于發(fā)揮核心企業(yè)自身信用優(yōu)勢(shì)擴(kuò)大銷售、降低財(cái)務(wù)成本 2）與上下游企業(yè)接觸：營(yíng)銷側(cè)重于規(guī)避其信用等級(jí)弱卻能獲得小額且高頻的融資支持 3）與第三方平臺(tái)接觸：營(yíng)銷側(cè)重于發(fā)揮各自資源優(yōu)勢(shì)、合作共贏 三：“我專精”——供應(yīng)鏈客戶忠誠(chéng)度提升策略 1. 定制化服務(wù) 2. 長(zhǎng)期合作規(guī)劃 3. 危機(jī)管理 4. 價(jià)值共創(chuàng) 第五講：供應(yīng)鏈服務(wù)方案設(shè)計(jì) 一、客戶需求分析：供應(yīng)鏈場(chǎng)景商機(jī)挖掘 1. 客戶現(xiàn)行的采購(gòu)環(huán)節(jié)所處地位及需求分析 2. 客戶現(xiàn)行的銷售環(huán)節(jié)所處地位及需求分析 二、制訂金融服務(wù)方案 1. 金融服務(wù)方案構(gòu)成“六要素” 1）基本信息 2）銀行簡(jiǎn)介 3）客戶需求 4）解決方案 5）效果評(píng)價(jià) 6）服務(wù)承諾 2. 金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)“四原則” 1）思路清晰 2）設(shè)計(jì)合理 3）表達(dá)精煉 4）規(guī)劃到位 3. 金融服務(wù)方案的注意事項(xiàng)：重視場(chǎng)景方案的風(fēng)險(xiǎn)控制 模擬訓(xùn)練：根據(jù)某一特定行業(yè)的特征，設(shè)計(jì)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案，20分鐘準(zhǔn)備，5分鐘/組宣講方案
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：公司金融、對(duì)公營(yíng)銷、供應(yīng)鏈金融、交易銀行、票據(jù)業(yè)務(wù)、顧問(wèn)式營(yíng)銷、金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)、普惠金融等
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城市
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