價(jià)格:聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式:公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間:1天
授課對象:個(gè)險(xiǎn)績優(yōu)人員、主管、優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)主管
授課講師:高健
疫情之后,中國經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇,二十大制定了新的發(fā)展目標(biāo),該目標(biāo)對于中國未來的發(fā)展方向和金融策略有巨大影響。這些影響映射到個(gè)體家庭,又是怎么的一種表現(xiàn)形式?這些表現(xiàn)形式會給我們生活帶來什么樣的變化?我們應(yīng)對這些變化的工具和渠道有哪些?而終身壽險(xiǎn)在其中又是一個(gè)什么樣的存在? 為了讓大家更清晰的了解上述問題,高老師結(jié)合自身二十年一線銷售經(jīng)驗(yàn),從實(shí)戰(zhàn)的角度深入淺出解答這些問題,提升銷售伙伴對于這方面的認(rèn)知。再加上具體的兩項(xiàng)實(shí)操技能,解決“學(xué)了”但“不會用”的情況,真正的讓銷售隊(duì)伍“學(xué)好”、“學(xué)懂”、“學(xué)會”!
● 通過學(xué)習(xí),了解并掌握終身壽險(xiǎn)七個(gè)核心功能; ● 深入了解人生的三個(gè)金融類風(fēng)險(xiǎn)和四個(gè)法律類風(fēng)險(xiǎn); ● 學(xué)習(xí)并掌握終身壽險(xiǎn)針對這兩大類風(fēng)險(xiǎn)的具體功用。
第一講:新經(jīng)濟(jì)形式下的資產(chǎn)與負(fù)債 一、前言 1. 20大提出的發(fā)展方向:達(dá)成中等發(fā)達(dá)國家水平 2. 達(dá)成這個(gè)目標(biāo)的四個(gè)要素 3. 影響未來生活的三個(gè)因素:高負(fù)債、低利率、老齡化 二、資產(chǎn)和負(fù)債 1. 人生的資產(chǎn)和負(fù)債 2. 金錢≠資產(chǎn) 3. 資產(chǎn)的五大屬性 研討:不同資產(chǎn)的五大屬性的表現(xiàn)分類? 4. “人身”資產(chǎn) 5. 保險(xiǎn)的資產(chǎn)定位:防御性資產(chǎn) 三、資產(chǎn)的兩大風(fēng)險(xiǎn) 1. 金融類風(fēng)險(xiǎn) 1)投資的不恒定 2)收入的不穩(wěn)定 3)支出的不確定 2. 法律類風(fēng)險(xiǎn) 1)不可規(guī)避的稅收 2)強(qiáng)制執(zhí)行的債務(wù) 3)未來不定的婚姻 4)無法控制的傳承 四、終身壽險(xiǎn)的七個(gè)核心價(jià)值 價(jià)值一:高額杠桿 價(jià)值二:率恒定 價(jià)值三:資金融通 價(jià)值四:免稅保全 價(jià)值五:風(fēng)險(xiǎn)隔離 價(jià)值六:資產(chǎn)隱匿 價(jià)值七:指定傳承 第二講:資產(chǎn)的3個(gè)金融類風(fēng)險(xiǎn) 一、投資的不恒定——“保本”理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀和矛盾 1. 管理金錢的矛盾 2. 銀行存款的現(xiàn)狀和未來 1)存款利率形成的機(jī)制 2)利率下行機(jī)制的成因和走向 3. 出臺三年“資管新政”下的理財(cái)市場 ——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之1:“保本”和“收益” 二、收入的不穩(wěn)定——影響收入的三個(gè)因素 1. 降低生活品質(zhì)的事件:失業(yè) 1)中國目前的失業(yè)率 2)愈演愈烈的中年危機(jī) 2. 改變家庭軌跡的巨變:早逝 3. 侵吞家庭財(cái)富的殺手:重疾 1)重疾的五種表現(xiàn) 2)重疾治療費(fèi)用的支出 ——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之2:“抗風(fēng)險(xiǎn)”和“應(yīng)急金” 三、支出的不確定——兩個(gè)“確定又不確定”的支出 1. 孩子的未來:教育金 1)教育的三個(gè)階段 2)有想法沒行動的準(zhǔn)備:高等教育 3)高等教育支出的清單 工具:一張圖+一句話激發(fā)教育金需求 2. 自己的未來:養(yǎng)老 1)中國老齡化社會的兩大成因 2)老齡化可能引發(fā)的四個(gè)社會問題 3)養(yǎng)老生活的3個(gè)階段 4)養(yǎng)老生活的3個(gè)模式 5)養(yǎng)老生活的收入來源 ——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之3:“長期”和“確定” 工具:養(yǎng)老需求的計(jì)算表格 第三講:資產(chǎn)的四個(gè)法律類風(fēng)險(xiǎn) 一、簡單聊聊稅務(wù)的那些事 1. 解析“稅籌”的真相 2. 合法納稅,做個(gè)守法公民 ——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之4:終身壽險(xiǎn)能“免”的稅收 二、到底能不能避開的債務(wù) 1. 資產(chǎn)的三權(quán)屬性 2. 用于清償債務(wù)的資產(chǎn)特性 ——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之5:終身壽險(xiǎn)能“避”的債務(wù) 三、婚姻變化下的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) 1. 不可預(yù)測的婚姻走向 2. 婚變引發(fā)的資產(chǎn)變動 ——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之6:終身壽險(xiǎn)能“?!钡呢?cái)產(chǎn) 四、中高階層客戶最苦惱的資產(chǎn)傳承 1. 做好資產(chǎn)傳承的重要性 2. 資產(chǎn)傳承的三種方式 1)已發(fā)變故的生前贈與 2)無法控制的法定繼承 3)備受爭議的遺囑傳承 ——終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作用之7:終身壽險(xiǎn)能“傳”的資產(chǎn) 工具:終身壽險(xiǎn)觀念導(dǎo)入百寶書