價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：1天
授課對(duì)象：網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)
授課講師：王婻默
在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中支行長(zhǎng)是大家長(zhǎng)，很多業(yè)務(wù)的疑難雜癥都需要支行長(zhǎng)親力親為，快速的應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，也是支行長(zhǎng)在實(shí)際工作中的重中之重。本次課程的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例是爭(zhēng)議點(diǎn)較大的基層業(yè)務(wù)案例，通過(guò)講解更好的了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。
案例貴在實(shí)用實(shí)際，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會(huì)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。
第一講：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理 案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？ 1）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？ 2）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？ 3）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？ 案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？ 1）實(shí)務(wù)難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序？ 案例三：意識(shí)不清的老人（老年癡呆患者）在實(shí)際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)？ 1）實(shí)務(wù)難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實(shí)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn)，掌握證據(jù)的主動(dòng)性） 2）實(shí)務(wù)難題：在實(shí)際業(yè)務(wù)中某些老人不會(huì)寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？ 案例四：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)？ 1）實(shí)務(wù)難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么？ 2）實(shí)務(wù)難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？ 3）實(shí)務(wù)難題：公證處不上門我們要如何建議客戶去做？ 案例五：未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？ 1）實(shí)務(wù)難題：對(duì)開戶申請(qǐng)主體的把握--未成年人年齡和審核要點(diǎn)？ 2）實(shí)務(wù)難題：未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定順序是什么？ 3）實(shí)務(wù)難題：未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么？ 4）實(shí)務(wù)難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎？ 爭(zhēng)議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問(wèn)題？ 1）實(shí)務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定？ 2）實(shí)務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？ 3）實(shí)務(wù)難題：掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑？（未成年人證件審核要點(diǎn)） 4）實(shí)務(wù)難題：居委會(huì)出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？ 5）實(shí)務(wù)難題：外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點(diǎn)？ 6）實(shí)務(wù)難題：香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？ 案例六：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請(qǐng)問(wèn)我們?nèi)绾沃。浚ㄖ啦恢绬?wèn)題解答） 二、長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)處理（涉及反洗錢案例解析） 爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理？ 爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們?cè)趺刺幚恚? 爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？ 爭(zhēng)議案例：差錯(cuò)款項(xiàng)被法院凍結(jié)如何處理？ 爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻舨僮魇д`（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù)） 1）實(shí)務(wù)難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容） 2）實(shí)務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？ 3）實(shí)務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識(shí)，匯款人通過(guò)匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？ 三、印鑒業(yè)務(wù)處理 案例一：實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行用錯(cuò)章是否承擔(dān)責(zé)任？ 案例二：客戶無(wú)法按照法定程序變更預(yù)留印鑒，約定程序是否有效？ 1）實(shí)務(wù)難題：個(gè)人印鑒變更的法定程序？ 2）實(shí)務(wù)難題：遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核？ 3）實(shí)務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級(jí)別的司法部門，是否需要縣一級(jí)以上的印章治安管理部門的證明呢？ 四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)及投訴業(yè)務(wù)處理 案例一：客戶在銀行大堂剮蹭，我們?nèi)绾蚊鎸?duì)客戶？ 1）實(shí)務(wù)難題：消費(fèi)者可以牛嗎？ 2）實(shí)務(wù)難題：在身份識(shí)別過(guò)程中，某些客戶對(duì)于銀行員工問(wèn)題較多，客戶投訴我們?nèi)绾螒?yīng)對(duì)？ 案例二：客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？ 1）實(shí)務(wù)難題：代發(fā)單位工資批量開卡、農(nóng)民征地拆遷補(bǔ)償款批量開卡、低保戶養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險(xiǎn)、住房公積金)批量代理開卡是否正確？ 2）實(shí)務(wù)難題：批量代理開卡業(yè)務(wù)要注意些什么問(wèn)題？ 3）實(shí)務(wù)難題：開戶時(shí)居委會(huì)批文丟了如何開戶？ 4）實(shí)務(wù)難題：企業(yè)注銷后，賬戶資金的繼承問(wèn)題？ 5）實(shí)務(wù)難題：企業(yè)法定代表人死亡后，如何辦理銷戶？ 6）實(shí)務(wù)難題：“僵尸企業(yè)”出清過(guò)程中，企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷其銀行結(jié)算賬戶，但一般戶未取款項(xiàng)已經(jīng)列入就選未取專戶管理，其銷戶后資金何去何從？ 第二講：查凍扣業(yè)務(wù)（司法協(xié)助業(yè)務(wù)） 案例一：正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問(wèn)題？ 1）實(shí)務(wù)難題：享有優(yōu)先債權(quán)是否可以優(yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃？ 2）實(shí)務(wù)難題：審計(jì)機(jī)關(guān)的權(quán)限問(wèn)題 ？（可否查詢個(gè)人賬戶存款） 3）實(shí)務(wù)難題：律師調(diào)查范圍問(wèn)題？（調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項(xiàng)） 案例二：律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息，提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額，我們?nèi)绾闻浜希?1）實(shí)務(wù)難題：檢察院、公安和國(guó)家安全部門凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?2）實(shí)務(wù)難題：法院（或其他有權(quán)機(jī)關(guān)）到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)需雙人雙證有沒有法律依據(jù)？ 3）實(shí)務(wù)難題：執(zhí)法人員必須是一個(gè)單位的嗎？一個(gè)執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)候沒有帶執(zhí)行公務(wù)證明，我們是否辦理？ 4）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應(yīng)該有明確的金額和時(shí)間具體的數(shù)字呢？ 5）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中有權(quán)機(jī)關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號(hào)，我們是否協(xié)助呢？ 6）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中通知書上內(nèi)容填寫錯(cuò)誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)？ 案例三：客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？ 1）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶? 2）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后，客戶要求拍照或者復(fù)印，怎么辦？ 案例四：借款人欠款，其賬戶內(nèi)沒有錢，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金？ 1）實(shí)務(wù)難題：配偶如何可以規(guī)避還款？ 2）實(shí)務(wù)難題：金融機(jī)構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？ 3）實(shí)務(wù)難題：現(xiàn)場(chǎng)扣劃涉案款項(xiàng)可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號(hào)文件） 案例五：法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎？ 1）實(shí)務(wù)難題：保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)？ 2）實(shí)務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？ 3）實(shí)務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問(wèn)題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？ 4）實(shí)務(wù)難題：公安機(jī)關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎？ 5）實(shí)務(wù)難題：法院可以凍結(jié)匯票嗎？ 6）實(shí)務(wù)難題：商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對(duì)措施？ 第三講：支付結(jié)算檢查 案例解析：父母貸款買房（或經(jīng)營(yíng)）可否添加未成年人為共有人產(chǎn)權(quán)人？ 案例解析：如何理解以公益為目的社會(huì)團(tuán)體對(duì)外擔(dān)保效力問(wèn)題？ 1）實(shí)務(wù)難題：民辦教育是否可以對(duì)外擔(dān)保效力問(wèn)題？ 2）實(shí)務(wù)難題：如何預(yù)防處置房產(chǎn)時(shí)候客戶不配合遷戶口問(wèn)題發(fā)生呢？ 3）實(shí)務(wù)難題：清收業(yè)務(wù)中照片如何拍攝保留送達(dá)證據(jù)？ 4）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧？ 5）實(shí)務(wù)難題：采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）？ 6）實(shí)務(wù)難題：股東抽逃出資的責(zé)任認(rèn)定
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)/信貸風(fēng)險(xiǎn)/柜面風(fēng)險(xiǎn)/賬戶管理/反洗錢
北京市
城市
7
課程
169
案例
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