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價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時間上課時間：2天
授課對象：大堂經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售條線的營銷人員
授課講師：邱明
課程背景： 各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化非常嚴(yán)重，理財經(jīng)理核心競爭手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購買”，以上畫面是眾多銀行理財經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場景，使得理財經(jīng)理身心疲憊，究其原因：單一金融產(chǎn)品已不能對客戶形成吸引力，需要更為專業(yè)的家庭理財規(guī)劃及全方位的資產(chǎn)配置等一攬子服務(wù)。 綜合理財規(guī)劃這項技能就像理財經(jīng)理手中無可匹敵的“六脈神劍”，作用和功能都很強大，同時要求專業(yè)性也極強，需要全方位的專業(yè)知識作為支撐，本課程結(jié)合最為基礎(chǔ)的理財規(guī)劃專業(yè)知識，對整體的理財規(guī)劃全流程做一個詳細的梳理與講解，本課程利用有限的2-3天時間對傳統(tǒng)的理財規(guī)劃流程進行精簡，將財務(wù)規(guī)劃軟件及規(guī)劃報告全部整合到EXCEL軟件中，最后利用輸入客戶簡單的信息和參數(shù)即可生成理財規(guī)劃報告及資產(chǎn)配置建議書（授課老師原創(chuàng)）。 本課程通過理財規(guī)劃的全流程系統(tǒng)闡述，在每個步驟形成必要的成果，最后每個學(xué)員形成一個完整的客戶理財規(guī)劃報告書（或資產(chǎn)配置建議書）作為學(xué)員的結(jié)業(yè)設(shè)計（至少形成25份不同風(fēng)險偏好、資產(chǎn)段的通用報告），并與教師講義（理財規(guī)劃/資產(chǎn)配置要點）最終匯總為《XX銀行惠州分行客戶綜合理財規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)化執(zhí)行手冊》該手冊作為學(xué)員日后資產(chǎn)配置的參考標(biāo)準(zhǔn)，并由零售業(yè)務(wù)部（個金部）視情況印制發(fā)行，此環(huán)節(jié)最好獲得銀行的管理層的支持，并對學(xué)員的畢業(yè)設(shè)計提出相應(yīng)的要求，從而保證課程的質(zhì)量。
● 使理財經(jīng)理快速掌握客戶理財規(guī)劃的全部流程及規(guī)劃模型，并能夠根據(jù)課堂所學(xué)快速（15分鐘）制作出不同客戶的理財規(guī)劃報告（或資產(chǎn)配置建議書），并加以運用； ● 熟悉理財規(guī)劃的相關(guān)基礎(chǔ)知識和技能，如惠普HP12c財務(wù)計算器的使用，財務(wù)規(guī)劃工具的使用（授課老師原創(chuàng)），貨幣時間價值，年金的計算，不規(guī)則現(xiàn)金流等等的相關(guān)計算； ● 通過掌握講解資產(chǎn)配置的基本原理及大類資產(chǎn)配置，對全部產(chǎn)品作出梳理，并正確的搭配產(chǎn)品，更為合理的將工具嵌入理財規(guī)劃報告（或資產(chǎn)配置建議書），提高理財經(jīng)理銷售成功率； ● 掌握單目標(biāo)規(guī)劃的要點及多目標(biāo)平衡規(guī)劃的方法，對退休、教育、保險、居住等四個方面的單目標(biāo)規(guī)劃熟練掌握，并運用至理財規(guī)劃報告（或資產(chǎn)配置建議書）的制作和使用； ● 通過制作客戶理財規(guī)劃報告（或資產(chǎn)配置建議書），，提升客戶的服務(wù)體驗，提升客戶黏性，提升客戶經(jīng)歷的核心競爭力，進而提升業(yè)績 ● 全部學(xué)員的結(jié)業(yè)設(shè)計與教師講義最終匯總為《XX銀行惠州分行客戶綜合理財規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)化執(zhí)行手冊》該手冊作為學(xué)員理財規(guī)劃報告制作的參考手冊；
案例：目標(biāo)并進法圖例說明及真實案例 2、目標(biāo)順序法 案例：目標(biāo)順序法圖例說明及真實案例 3、目標(biāo)現(xiàn)值法 案例：目標(biāo)現(xiàn)值法圖例說明及真實案例 4、選擇不同方法的原則 綜合案例：計算廖先生應(yīng)有多少收入可才能補足供需缺口 二、實操章節(jié)：綜合理財規(guī)劃報告（資產(chǎn)配置建議）制作流程 前導(dǎo)：財務(wù)規(guī)劃工具的功能介紹及各參數(shù)使用流程 1、采集客戶信息 2、家庭財務(wù)報表編制（兩張表，附表6-7） 3、客戶風(fēng)險評估測試（兩方面，附表1-5） 4、客戶家庭財務(wù)問題診斷 5、客戶資產(chǎn)配置比例建議 案例實操：廖先生的資產(chǎn)配置分析與改進建議 6、客戶理財規(guī)劃目標(biāo)及現(xiàn)值的確定 7、客戶理財規(guī)劃供需缺口及措施 綜合案例規(guī)劃：分組規(guī)劃（供10道綜合案例）提供案例模板 三、理財規(guī)劃/資產(chǎn)配置建議書的模板與聲明 案例：各小組完成結(jié)業(yè)設(shè)計【報告和PPT】（重要） 課程特色：本課程最大的特色就是“重實踐，重運用”，理財規(guī)劃及資產(chǎn)配置的技能提升是技能類的培訓(xùn)，技能類培訓(xùn)應(yīng)側(cè)重于演示和運用，課下勤加練習(xí)，然，大部分培訓(xùn)后未留下標(biāo)準(zhǔn)的方式方法供學(xué)員練習(xí)，一周之后培訓(xùn)成果迅速淡化，本課程最大的特色是最后形成的《XX銀行惠州分行理財規(guī)劃/資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)化執(zhí)行手冊》可以作為學(xué)員的標(biāo)準(zhǔn)化執(zhí)行手冊，供日后參考并聯(lián)系，在符合相應(yīng)的邏輯、架構(gòu)前提下，做到15分鐘快速生成個性化的理財規(guī)劃（資產(chǎn)配置）報告等營銷工具【即授人以魚，不如授人以漁】。 附：簡版學(xué)員資產(chǎn)配置建議書框架（不含目標(biāo)規(guī)劃，家庭財務(wù)診斷，目標(biāo)問題缺口分析，產(chǎn)品配置等詳細數(shù)據(jù)，完整版規(guī)劃報告約20頁）
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