全部講師分類
價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓/總裁班課程 時間上課時間：2天
授課對象：商業(yè)銀行客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理
授課講師：李晨陽
商業(yè)銀行個人客戶經(jīng)理全量客戶營銷課程（IRBMS）是為了應(yīng)對零售銀行業(yè)的激烈競爭和客戶需求的多樣化而設(shè)計的。隨著金融機構(gòu)數(shù)量的增加和客戶需求的多樣化，銀行正在尋求能夠制定和實施有效營銷策略，以吸引和留住個人客戶的專業(yè)人士。商業(yè)銀行個人客戶經(jīng)理全量客戶營銷課程旨在填補這一差距，為學員提供滿足零售銀行業(yè)需求的知識和技能。 課程結(jié)合理論與實踐，涵蓋資產(chǎn)配置、客戶細分、營銷策略等核心概念，并通過案例研究、小組討論等活動，加強學員的數(shù)據(jù)分析、客戶畫像和個性化營銷能力。重點在于實際應(yīng)用，教授學員如何根據(jù)客戶偏好和行為定制投資建議，以提高客戶滿意度和業(yè)務(wù)增長。 此外，課程通過小組分析和演示，培養(yǎng)學員的團隊合作、溝通和批判性思維能力。最終，該課程旨在為學員在資產(chǎn)配置、客戶細分、個性化營銷和客戶分析方面打下堅實基礎(chǔ)，使他們能夠在零售銀行營銷領(lǐng)域提供卓越的銀行服務(wù)。
● 掌握至少3種資產(chǎn)配置方法，提升個性化投資方案設(shè)計能力 ● 學習5種客戶溝通策略，增強復雜情境下的營銷效果 ● 精通6種投資心理學理論，提高客戶信任與滿意度 ● 掌握4類客戶維護策略，精確匹配不同客戶群體需求 ● 學習10種以上產(chǎn)品營銷技巧，增強實戰(zhàn)中的市場競爭力
導入：資產(chǎn)配置原因與金融市場分析 第一講：基于產(chǎn)品特性的資產(chǎn)配置策略 一、存款類 1. 從兩個角度切入溝通 1）安全性角度：存款保險制度、商業(yè)銀行股東分類 2）收益性角度：存貸差、國家加息\降息對存款與社會的影響 2. 存款類產(chǎn)品營銷三個策略 1）同步周期資產(chǎn)配置策略 2）期限優(yōu)化收益增強策略 3）風險平衡收益優(yōu)化 二、理財產(chǎn)品 1. 從三個角度切入溝通 1）安全性角度：理財產(chǎn)品風險等級劃分、底層資產(chǎn)風險來源、市場波動風險、風險控制方法 2）收益角度：理財產(chǎn)品收益來源、階段性收益情況 3）流動性角度：不同理財產(chǎn)品流動性分類、持有產(chǎn)品到期提醒 2. 理財產(chǎn)品營銷四個關(guān)鍵策略 1）同步周期資產(chǎn)配置策略 2）開放式資產(chǎn)轉(zhuǎn)換策略 3）穩(wěn)健型資產(chǎn)增強策略 4）權(quán)益優(yōu)化增長方案 三、基金產(chǎn)品 1. 從收益性角度切入溝通：定期報告產(chǎn)品收益情況并給出補倉、定投、止損止盈等動態(tài)指令 2. 基金產(chǎn)品營銷八個關(guān)鍵策略 1）動態(tài)申贖策略 2）分批建倉策略 3）分散配置策略 4）一次買入+定投策略 5）風險-收益平衡策略 6）穩(wěn)健型資產(chǎn)增強策略 7）權(quán)益優(yōu)化增長方案 8）專業(yè)信賴轉(zhuǎn)移計劃 四、保險產(chǎn)品 1. 從四個角度切入溝通 1）安全性角度：分享《保險法》、《合同法》、保險保障金制度等 2）流動性角度：檢視復盤其持有保險產(chǎn)品未來可實現(xiàn)現(xiàn)金流及可實現(xiàn)規(guī)劃 3）收益性角度：通過現(xiàn)金流規(guī)劃計算其未來可獲得經(jīng)濟收益與保障收益 4）功能性角度：強調(diào)可實現(xiàn)的婚姻資產(chǎn)保全、定向傳承、稅務(wù)籌劃、債務(wù)優(yōu)化等功能 2. 保險產(chǎn)品營銷三個策略 1）保險檢視增益行動 2）全面保障升級提案 3）專業(yè)信賴轉(zhuǎn)移計劃 五、黃金/外匯類產(chǎn)品 1. 兩個主要溝通要點 1）定期針對黃金/外匯價格進行播報，并給出黃金價格擾動因素分析 2）給出客戶階段性買入、定投、賣出指令 2. 黃金/外匯類產(chǎn)品營銷兩個 核心：通過黃金/外匯波動性強調(diào)其風險控制中“對沖”的性質(zhì)，而不是“無波動”性質(zhì) 1）“市場領(lǐng)航者”策略 2）“避險增強”策略 第二講：生命周期視角下的資產(chǎn)配置 一、初入職場客戶 典型需求：強制儲蓄、消費權(quán)益、理財方式嘗試 產(chǎn)品匹配： 1）月積年累投資計劃 2）信貸權(quán)益雙重維護策略 3）小額探索者投資組合 二、家庭建設(shè)客戶 典型需求：收支平衡、本金安全、期限搭配、風險控制 產(chǎn)品匹配： 1）多期投資組合策略 2）穩(wěn)中求進投資法 3）保險增強投資組合策略 三、中年理財客戶 典型需求：資產(chǎn)增值、子女婚嫁、養(yǎng)老規(guī)劃 產(chǎn)品匹配： 1）風險適配資產(chǎn)配置策略 2）養(yǎng)老目標日期資產(chǎn)配置方案 3）養(yǎng)老資產(chǎn)穩(wěn)定增長計劃 4）婚前財產(chǎn)保全資產(chǎn)配置 四、已退休/即將退休客戶 典型需求：養(yǎng)老規(guī)劃、穩(wěn)健投資、康養(yǎng)規(guī)劃、護理規(guī)劃、傳承規(guī)劃 產(chǎn)品匹配： 1）養(yǎng)老目標日期資產(chǎn)配置方案 2）財富傳承定制配置策略 3）老年康養(yǎng)綜合財務(wù)規(guī)劃 第三講：基于客戶資產(chǎn)狀況的資產(chǎn)配置 一、高凈值客戶 可匹配的產(chǎn)品：存款類、保險類、穩(wěn)健型理財、固收類基金、資管產(chǎn)品、家庭信托 1. 提供穩(wěn)健類產(chǎn)品表現(xiàn)報告 2. 建立周期性溝通體現(xiàn)專業(yè)度與服務(wù) 3. 提供“財、法、稅”講座或咨詢服務(wù) 案例：某品牌壽險公司養(yǎng)老社區(qū)體驗活動 案例：某銀行律師《新公司法》講座活動 二、財富級別 可匹配的產(chǎn)品：存款類、保險類、理財、基金 1. 定期提供資產(chǎn)配置調(diào)整建議 2.通過日常服務(wù)了解家庭、收入情況 案例：“婚內(nèi)資產(chǎn)保全功能” 三、理財級別客戶 可匹配的產(chǎn)品：存款類、保險類、理財、基金 1. 進行批量經(jīng)濟、金融市場相關(guān)資訊推送 2. 解讀相關(guān)資訊對客戶投資理財及生活影響 案例：利用22年債市波動為開門紅儲備了大量目標客戶 四、普通客戶/廳堂流量客戶 可匹配的產(chǎn)品：存款類、保險類、理財 1. 定期推送權(quán)益活動 2. 針對長期無法觸達及低效普通客戶進行定期調(diào)換 案例：某網(wǎng)點理財經(jīng)理利用廳堂業(yè)務(wù)辦理時間推介“存錢權(quán)益”活動 第四講：基于職業(yè)背景的資產(chǎn)配置 一、白領(lǐng)客戶 可匹配的產(chǎn)品：存款類、理財、基金、保險類 1. 線上高頻溝通進行活動推送與服務(wù) 2. 進行高收益產(chǎn)品多輪次推薦 3. 循序漸進推動其他產(chǎn)品滲透 案例：某網(wǎng)點理財經(jīng)理赴單位進行開卡以及基金定投宣傳 二、自由職業(yè)者 可匹配的產(chǎn)品：存款類、穩(wěn)健理財、基金定投、保障型、儲蓄型保險類 1. 前期-日常用消費靈活性角度 具體產(chǎn)品：日常消費、信用卡、靈活支取類型理財產(chǎn)品 2. 后期從其收入不穩(wěn)定、保障不足的角度 具體產(chǎn)品：強制儲蓄/保障性質(zhì)的產(chǎn)品如基金定投、期繳保險等 三、創(chuàng)業(yè)者 可匹配的產(chǎn)品：存款類、穩(wěn)健理財、儲蓄型保險/信托 1. 定期滲透可能發(fā)生的稅務(wù)/債務(wù)風險 2. 利用專業(yè)的財、法、稅相關(guān)知識滲透代銷保險/信托類產(chǎn)品 案例：某支行針對其周邊電商企業(yè)主進行定期財法稅相關(guān)知識普及宣導 四、公務(wù)員、事業(yè)單位、國企員工 可匹配的產(chǎn)品：存款類、理財產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、儲蓄型保險/信托 1. 前期客情維護 具體產(chǎn)品：通過權(quán)益活動、信用卡/信用貸等服務(wù) 2. 后期滲透產(chǎn)品 關(guān)鍵行動：定期檢視權(quán)益產(chǎn)品進而滲透其他產(chǎn)品 案例：某市分行營業(yè)部做定期資產(chǎn)配置上門服務(wù)與講座活動 小組分析與學習成果分組呈現(xiàn)：特定場景/復雜家庭客戶案例小組抽題 1. 分組討論 1）根據(jù)案例進行客戶目標、持有產(chǎn)品情況以及其顯性及隱形財務(wù)目標進行分析 2）給出相應(yīng)資產(chǎn)配置建議、并給出配置依據(jù) 3）模擬面談營銷場景 2. 小組互評、老師點評與打分 3.總結(jié)回顧本次培訓所涵蓋所有內(nèi)容與選出優(yōu)秀小組、個人
擅長領(lǐng)域：資產(chǎn)配置、基金營銷、基金鑒診與盤活、保險營銷、保單架構(gòu)設(shè)計、保險金信托營銷、AUM提升、沙龍活動
深圳市
城市
3
課程
0
案例
華師經(jīng)紀訂閱號
微信在線客服
深圳市龍華區(qū)大浪街道龍觀西路與華榮路交匯處-順泰中晟大廈28-29層 版權(quán)所有©深圳華師兄弟教育科技有限公司 備案號：粵ICP備12093994號
